Le Private Equity

Connaissez-vous le Private Equity ? Investissez dans l’économie réelle avec les fonds de Private Equity !

Qu’est ce que le Private Equity ?

Le Private Equity (ou Capital-Investissement en français) est un mode de financement auquel les entreprises, généralement non cotées, ont recours lorsqu’elles ont besoin de fonds propres.

Parmi ces entreprises non cotées, on retrouve principalement des start-ups, des petites et moyennes entreprises (PME) et des entreprises de taille intermédiaire (ETI).

Les investisseurs de Private Equity apportent des capitaux à ces entreprises et obtiennent en contrepartie une participation (minoritaire ou majoritaire) dans leur capital ou un financement par le biais d'un emprunt qui prend la forme d'une obligation.

Ce sont généralement des investisseurs institutionnels qui réalisent ces levées de fonds dans le cadre du private equity mais les particuliers peuvent également investir grâce à des produits financiers adéquats :

  • Les FCPR (fonds communs de placement à risque) investis à hauteur de 50% minimum en titres de PME ou ETI européennes non cotées;
  • Les FCPI (fonds communs de placement dans l’innovation) investis à hauteur de 70% minimum en titres de PME ou ETI européennes innovantes(1) non cotées;
  • Les FIP (fonds d’investissement de proximité) investis à hauteur de 70% minimum dans des PME(2) européennes régionales(3) non cotées.

Ces supports d’investissement sont soumis aux évolutions des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital et une durée de blocage (horizon d’investissement) de long terme. L’assureur s’engage uniquement sur le nombre d’unités de compte, pas sur leur valeur.

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Les fonds proposés au sein de la gamme :

Fonds

Croissance Avenir(4) / Croissance Avenir Capitalisation(4)

Netlife 2(5)

PER Objectif Retraite(6)

Suravenir PER(7)

FCPR(8) Ardian Multi Stratégies (code ISIN : FR0013486446)

 

 

FCPR(8) Extend Sunny oblig et foncier (code ISIN : FR0013304136)

 

FCPR(8) Eurazeo Private Value Europe 3 (code ISIN : FR0013301553)

 

FCPR(8) Isatis Capital Vie & Retraite (code ISIN : FR0013222353)

 

 

FCPR(8) Apax Private Equity Opportunities (code ISIN : FR0013533619)

 

FCPR(8) Eiffel Infrastructures Vertes Part C (code ISIN : FR001400BCG0)

 

FCPR(8) Mirova Green Impact Private Equity Part B4 (code ISIN : FR001400DOB2)

 

 

 

FCPR(8) MULTI STRATÉGIES 2 – Part A2 (code ISIN : FR001400NFG8)

 

 

 

FCPR(8) Tikehau Financement Decarbonation – Part 1 (code ISIN : FR001400HLW5)

 

 

FCPR(8) Edmond de Rothschild Private Equity Opportunities - Part A (code ISIN : FR001400JH55)

 

 

FCPR(8) Elevation Miriad Vie Part A (code ISIN : FR001400K5J1)

 

 

 

FCPR(8) Amundi Infrastructures Transition Énergétique (code ISIN : FR001400M741)

 

 

 

FCPR(8) ODDO BHF GLOBAL PRIVATE EQUITY - Part A2 (code ISIN : FR001400ROV0)

 

 

 

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Ce support en unités de compte ne garantit pas le capital versé et est soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

Période de commercialisation :
  • Il restera accessible au-delà du 31 décembre 2021, et ce jusqu’à épuisement de l’enveloppe disponible.
Société de gestion :
Stratégie d’investissement:

Le FCPR Ardian Multi Stratégie est réservé à l’assurance. Le Fonds est un fonds de fonds ayant pour objectif d'investir principalement dans des portefeuilles de fonds ou de sociétés non cotées.

Durée de déblocage:

Le Support est d’une durée d’investissement initialement prévue de 10 ans à compter de sa date de Constitution (16/03/2020) soit jusqu’au 16/03/2030.

Modalités d’investissement:
  • Minimum d’investissement : 1 000€*
  • Maximum d’investissement : 500 000 € maximum par support du contrat
  • Maximum 1 M € par contrat tous FCPR confondus et jusqu'à 100 % de la valeur atteinte du contrat
  • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**

* Net des sommes désinvesties.

** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

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Ce support en unités de compte ne garantit pas le capital versé et est soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

Période de commercialisation :
  • Aucune contrainte
Société de gestion :
Stratégie d’investissement:

PME non cotées (60%) et fonds actions PME cotées (35%).

Durée de déblocage:

8 ans

Modalités d’investissement:
  • Minimum d’investissement : 1 000€*
  • Maximum d’investissement : 500 000 € maximum par support du contrat
  • Maximum 1 M € par contrat tous FCPR confondus et jusqu'à 100 % de la valeur atteinte du contrat
  • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**

* Net des sommes désinvesties.

** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

N.B : En cas de désinvestissement du Support, les conditions de prix applicables sont les suivantes : 95% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre la date de constitution et le 05/04/2019 inclus et le 30/06/2025 inclus; 98% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre le 01/07/2025 inclus et le 30/06/2027. Ces conditions de décote ne s’appliquent pas en cas de décès.

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Ce support en unités de compte ne garantit pas le capital versé et est soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

Période de commercialisation :
  • Aucune contrainte
Société de gestion :
  • Idinvest Partners(11)
Stratégie d’investissement:

Le FCPR Idinvest Private Value Europe 3 a pour objectif de financer des opérations de transmission ou de croissance d’entreprises de taille intermédiaires (ETI) dans l’univers des sociétés non cotées européennes et de l’OCDE. Ce véhicule investira à hauteur de 60% en stratégies de dette privée - investissements en dette unitranche et mezzanine dans des entreprises en croissance en recherche d’alternatives au prêt bancaire - et 40% en stratégies de private equity secondaire - investissements directs ou indirects (via des achats de parts de fonds d’investissement) en titres donnant accès au capital d’ETI non cotées.

Durée de déblocage:

8 ans.

Modalités d’investissement:
  • Minimum d’investissement : 1 000€*
  • Maximum d’investissement : 500 000 € maximum par support du contrat
  • Maximum 1 M € par contrat tous FCPR confondus et jusqu'à 100 % de la valeur atteinte du contrat
  • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**

* Net des sommes désinvesties.

** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

N.B : En cas de désinvestissement du Support, les conditions de prix applicables sont les suivantes : 95% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre la date de constitution et le 05/04/2019 inclus et le 30/06/2025 inclus; 98% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre le 01/07/2025 inclus et le 30/06/2027. Ces conditions de décote ne s’appliquent pas en cas de décès.

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Ce support en unités de compte ne garantit pas le capital versé et est soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

Période de commercialisation :
  • Aucune contrainte
Société de gestion :
  • ISATIS Capital(12)
Stratégie d’investissement:

FCPR investi à 60% en titres de PME françaises non cotées et à 5% en fonds actions petites et moyennes valeurs européennes cotées (les mid caps cotées peuvent aller jusqu’à 10md€ de capi).

Durée de déblocage:

Durée de placement conseillée à 8 ans – Pas de durée de blocage

Modalités d’investissement:
  • Minimum d’investissement : 1 000€*
  • Maximum d’investissement : 500 000 € maximum par support du contrat
  • Maximum 1 M € par contrat tous FCPR confondus et jusqu'à 100 % de la valeur atteinte du contrat
  • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**. Sur les contrats Spirica uniquement. Pas de frais de sortie pour les contrats Suravenir.

* Net des sommes désinvesties.

** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

N.B : En cas de désinvestissement du Support, les conditions de prix applicables sont les suivantes : 95% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre la date de constitution et le 05/04/2019 inclus et le 30/06/2025 inclus; 98% de la valeur liquidative du Support si la date de valeur du désinvestissement est comprise entre le 01/07/2025 inclus et le 30/06/2027. Ces conditions de décote ne s’appliquent pas en cas de décès.

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Ce support en unités de compte ne garantit pas le capital versé et est soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

Période de commercialisation :
  • Aucune contrainte
Société de gestion :
Stratégie d’investissement:

Le fonds Apax Private Equity Opportunities a pour objectif principal d’investir dans le cadre d’opérations de LBO (Capital transmission) de type small-cap (entreprises valorisées entre 10 et 100 M€) et de type mid-cap (entreprises valorisées entre 100 et 500 M€) , dans des sociétés non cotées principalement situées en France et dans les pays limitrophes ( Benelux, Suisse et Italie) dans les domaines de la Technologie et télécommunication, de la santé et des services.

Durée de déblocage:

5 ans

Modalités d’investissement:
  • Minimum d’investissement : 1 000€*
  • Maximum d’investissement : 500 000 € maximum par support du contrat
  • Maximum 1 M € par contrat tous FCPR confondus et jusqu'à 100 % de la valeur atteinte du contrat
  • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**

* Net des sommes désinvesties.

** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

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Ce support en unités de compte ne garantit pas le capital versé et est soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

Période de commercialisation :
  • Aucune contrainte
Société de gestion :
  • Eiffel Investment Group(14)
Stratégie d’investissement:

Le Fonds a pour objet de constituer un portefeuille diversifié de participations, notamment composé d'instruments financiers (incluant des titres de capital ou donnant accès au capital), d'avances en compte courant ainsi que de titres de dette, dans des entreprises ayant principalement pour objet la détention, le financement, le développement, la construction ou l'exploitation d'actifs d'infrastructure contribuant à la transition énergétique, y compris d'actifs de production d'énergie(s) renouvelable(s) (solaire, éolien, méthanisation, etc.).

Durée de déblocage:

5 ans

Modalités d’investissement:
  • Minimum d’investissement : 1 000€*
  • Maximum d’investissement : 500 000 € maximum par support du contrat
  • Maximum 1 M € par contrat tous FCPR confondus et jusqu'à 100 % de la valeur atteinte du contrat
  • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**

* Net des sommes désinvesties.

** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

Ce support en unités de compte ne garantit pas le capital versé et est soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

Période de commercialisation :
  • jusqu’au 24 décembre 2024
Société de gestion :
  • Natixis Investment Managers International(15)
Stratégie d’investissement :

Entreprises en croissance, porteuses de solutions et technologies environnementales jugées novatrices en Europe (et jusqu’à 20% hors Europe) :

  • entreprises ayant un modèle d’affaire traitant directement au moins un des Objectifs de Développement Durable ciblés (3, 6, 7, 9, 11, 12, 13, 14 et 15)*
  • solutions et technologies innovantes éprouvées
  • entreprises qui mettent ou souhaitent mettre en œuvre des normes ESG8 jugées rigoureuses
  • entreprises ayant un modèle d’affaire robuste et rentable ou sur le point de l’être
  • tours de table de type « Capital Accélération » pour fournir du capital à des entreprises en phase de croissance
Durée de déblocage :

10 ans, prolongeable deux fois pour une durée d’une année supplémentaire

Modalités d’investissement :
  • Minimum d’investissement : 1 000€**
  • Frais d’entrée = 3% x Nombre de jours entre la Date de la Valeur Liquidative et la Date du versement initial du fonds nourricier dans le fonds maître / 365 (date initiale du fonds nourricier dans le fonds maître: 31/08/2022)
  • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans***
  • Support non éligible aux souscripteurs de plus de 70 ans, aux mineurs et aux majeurs protégés.

* Objectifs de Développement Durable (ODD) N°3 - Bonne santé et bien-être, ODD 6 - Eau propre et assainissement, ODD 7 - Énergie propre et d'un coût abordable, ODD 9 - Industrie, innovation et infrastructure, ODD 11 - Villes et communautés durable, ODD 12 - Consommation et production responsables, ODD 13 - Lutte contre les changements climatiques, ODD 14 - Vie aquatique, ODD 15 - Vie terrestre.

** Net des sommes désinvesties.

*** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

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Ce support en unités de compte ne garantit pas le capital versé et est soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

Période de commercialisation :
  • disponible jusqu'au 10/06/2025
Société de gestion :
Stratégie d’investissement :

Le Fonds a pour objet d’investir principalement dans les fonds d’investissement sous-jacents, lesquels investiront dans des entreprises cotées ou non sur un Marché et ne privilégiera aucun secteur d’activité. Le Fonds pourra accessoirement investir directement ou indirectement en titres de sociétés non cotées dans le cadre de coinvestissement et en fonds de fonds dans le cadre de stratégie secondaire.

Le Fonds est un fonds de fonds dont l’objet est d’investir dans une sélection diversifiée de fonds de capital investissement. Les Fonds sous-jacents sélectionnés pourront être des fonds nationaux ou paneuropéens investissant dans les entreprises en fonds propres ou quasi-fonds propres. Aucune répartition géographique des investissements ne sera prédéterminée. Il est prévu l’allocation cible suivante :

  • 50% de private equity, de type LBO essentiellement (zone géographique concernée : Monde) ;
  • 20% de dette privée (zone géographique concernée : Monde) ;
  • 20% d’infrastructure (zone géographique concernée : Monde) ;
  • 10% d’immobilier (zone géographique concernée : Monde).

L’allocation ci-dessus dépendra des opportunités de levées et du contexte de chacune des thématiques. Le Fonds ambitionne d’investir au minimum dans dix Fonds sous-jacents, étant précisé que la Société de Gestion se réserve la possibilité d’investir dans moins de fonds sous-jacents selon les opportunités d’investissement. Le Fonds pourra également, pour les besoins de la gestion de sa trésorerie (10% minimum), investir dans des OPCVM non gérés par la Société de Gestion et jugés non spéculatifs et/ou peu risqués par la Société de Gestion (notamment monétaires et obligataires) ainsi qu’en certificats de dépôt et dépôts à terme. Il n’est pas prévu que le Fonds, investisse, directement et/ou indirectement dans des actions de préférence et/ou mécanismes assimilés.

Durée de déblocage :

10 ans minimum (pouvant aller jusqu'à 12 ans si prorogation par la société de gestion)

Modalités d’investissement :
  • Minimum d’investissement : 1 000€*
  • Maximum d’investissement : 500 000 € maximum par support du contrat
  • Maximum 1 M € par contrat tous FCPR confondus et jusqu'à 100 % de la valeur atteinte du contrat
  • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**
  • Support non éligible aux souscripteurs de plus de 70 ans, aux mineurs et aux majeurs protégés.

* Net des sommes désinvesties.

** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

Ce support en unités de compte ne garantit pas le capital versé et est soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

Période de commercialisation :
  • Aucune contrainte
Société de gestion :
  • Tikehau Investment Management(17)
Stratégie d’investissement :

Le Fonds a pour objet de constituer un portefeuille diversifié de participations composé d'instruments financiers comprenant, pour une large part, des titres de dette, mais également des titres de capital (ou donnant accès au capital), et d'avances en comptes courant d'actionnaires émis par des petites et moyennes entreprises ou des entreprises de taille intermédiaire qui ne sont pas admises aux négociations sur un Marché d'Instruments Financiers à la date du premier investissement du Fonds dans l'entreprise, principalement situées au sein de l'Union Européenne ou au Royaume-Uni (les "Entreprises") et ayant pris l'engagement de réduire leurs émissions de gaz à effet de serre ("GES") afin de contribuer à la neutralité carbone conformément à l'Accord de Paris.

Le Fonds investira dans des instruments de dette privée ou des instruments de dette privée donnant accès au capital, ayant le double objectif de générer des flux d'intérêts réguliers pour le Fonds et de contribuer à la réduction, directe ou indirecte, d'émissions de GES par les Entreprises composant le portefeuille du Fonds.

Ces instruments seront divisés en deux sous-catégories :

  • les "Instruments de Dette Privée", constitués de financements octroyés à des Entreprises qui s'engagent à contribuer à la décarbonation de l'économie en réduisant leurs émissions de GES afin d'atteindre les objectifs de l'Accord de Paris.

Pour l'essentiel, ces Instruments de Dette Privée comprendront (i) des titres de dette seniors ou juniors par rapport à d'autres instruments de dettes financières présentant généralement un niveau de risque sub-investment grade et, en tout état de cause, représenteront des titres de dette senior par rapport aux actions et quasi-fonds propres détenus par les actionnaires des Entreprises susmentionnées, à qui les financements sont octroyés, ainsi que (ii) des créances présentant les mêmes caractéristiques.

Les Instruments de Dette Privée pourront notamment, et en fonction des opportunités d'investissement, être acquis directement ou par le biais d'un fonds d'investissement alternatif de droit français géré par la Société de Gestion (le "Fonds de Dette").

  • les "Instruments Hybrides", qui sont des investissements en dette privée avec partage de la valeur actionnariale de l'Entreprise et qui prendront principalement la forme d'instruments hybrides tels que des instruments donnant ou pouvant donner accès au capital, tels des bons de souscriptions en actions ou des obligations convertibles, d'Entreprises qui s'engagent à contribuer à la décarbonation de l'économie en réduisant leurs émissions de GES afin d'atteindre les objectifs de l'Accord de Paris.

En outre, le Fonds pourra investir, pour une part minoritaire de ses actifs et de manière opportuniste en fonction des opportunités d'investissement, dans les Entreprises au travers d'autres instruments de capital ainsi que d'avances en compte courant. Selon les besoins du Fonds, ces investissements représenteront entre zéro (0) % et dix (10) % de l’Actif Net du Fonds.

Durée de déblocage :

5 ans, avec une durée de détention recommandée de 8 ans.

Modalités d’investissement :
  • Minimum d’investissement : 50€*
  • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**
  • Les porteurs de parts ne peuvent demander le rachat de leurs parts par le Fonds en principe qu’à l’issue d’une période de 5 ans
  • Support non éligible aux souscripteurs de plus de 70 ans, aux mineurs et aux majeurs protégés

* Net des sommes désinvesties.

** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

Ce support en unités de compte ne garantit pas le capital versé et est soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

Période de commercialisation :
  • du 2 octobre 2023 jusqu’à une période prenant fin 18 mois suivants la date de constitution du fonds (« Période de Souscription Initiale »). La Société de Gestion aura la faculté d’ouvrir une ou plusieurs périodes de souscription supplémentaires de 18 mois chacune à compter du lendemain de la clôture de la Période de Souscription Initiale et suivante, le cas échéant.
Société de gestion :
  • Edmond de Rothschild Private Equity(18)
Stratégie d’investissement :

Le Fonds a pour objectif d’investir dans les actifs suivants :

  • dans des entreprises de taille intermédiaire (ETI) situées en Europe et en Amérique du Nord, de tous secteurs mais généralement matures et rentables. Ces investissements seront réalisés directement ou indirectement au travers de holdings d’investissement, en co-investissement avec les autres fonds gérés par la Société de Gestion de la gamme ERES.
  • dans des sociétés de taille moyenne ou grande en co-investissement avec d’autres fonds gérés par des sociétés de gestion tierces. Ces investissements seront réalisés directement ou indirectement au travers de holdings d’investissement.
  • dans des fonds d’investissements, gérés par des gérants et sociétés de gestion tiers par rapport à la Société de Gestion du Fonds, ayant pour objectif principal d’investir en actions de sociétés non cotées.

La Société de Gestion dans le cadre de sa Politique d’Investissement cherchera à promouvoir des caractéristiques environnementales ou sociales, ou une combinaison de ces caractéristiques, pour autant que les sociétés dans lesquelles les investissements sont réalisés appliquent des pratiques de bonne gouvernance. Le Fonds est donc catégorisé « Article 8 » au sens du Règlement SFDR.

Durée de déblocage :

5 ans.

Modalités d’investissement :
  • Minimum d’investissement : 100 € minimum pour le contrat, dont 50 € minimum par support*
  • Maximum d’investissement : 1 M € par contrat tous FCPR confondus et jusqu'à 30 % de la valeur atteinte du contrat
  • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**
  • Les porteurs de parts ne peuvent demander le rachat de leurs parts par le Fonds en principe qu’à l’issue d’une période de 5 ans
  • Support non éligible aux souscripteurs de plus de 70 ans, aux mineurs et aux majeurs protégés

* Net des sommes désinvesties.

** En cas de désinvestissement dans un délai de 5 ans suivant l’investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Cette pénalité ne s’applique pas en cas de décès.

Retrouvez les informations publiées en application du règlement européen dit «SFDR» : www.suravenir.fr/assureur-responsable-et-engage/ et reglementaire-priips.suravenir.fr/

Ce support en unités de compte ne garantit pas le capital versé et est soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

Période de commercialisation :
  • disponible jusqu'au 04/03/2025
Société de gestion :
  • Amundi Transition Energétique(19)
Stratégie d’investissement :

Le FCPR(8) Amundi Infrastructures Transition Energétique a pour objectif de soutenir la transition énergétique en investissant dans des actifs d’infrastructures vertes situés en France et en Europe (production d’énergies renouvelables, solutions d’efficacité énergétique, de mobilités vertes ou des réseaux de distribution).

Le fonds investira en fonds propres ou quasi fonds propres dans des entreprises ou indirectement dans des projets d’infrastructures vertes en partenariat avec des industriels français ou européens.

Le FCPR(8) est classé Article 9 selon la règlementation SFDR et est reconnu comme fonds « SOLUTIONS » car il contribue à la neutralité carbone telle que définie par l'Accord de Paris.

Durée de déblocage :

8 ans.

Modalités d’investissement :
  • Minimum d’investissement : 1 000 €*
  • Maximum d’investissement : 500 000 € maximum par support du contrat
  • Maximum 1 M € par contrat tous FCPR confondus et jusqu'à 100 % de la valeur atteinte du contrat
  • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**
  • Le Support n’est pas éligible aux opérations programmées (telles que versements libres programmés, rachats partiels programmés, sécurisation des plus-values, limitation des moins-values, investissement progressif, rééquilibrage automatique), aux rachats partiels et aux désinvestissements par arbitrage
  • Le Support ne peut être sélectionné que dans le cadre de la Gestion Libre

* Net des sommes désinvesties.

** En cas de désinvestissement du support par rachat total du contrat dans un délai de 5 ans suivant la date de votre investissement sur ce Support, une pénalité de 5% sera appliquée sur les sommes brutes rachetées de ce Support. Ces frais de sortie ne s’appliqueront pas en cas de dénouement du contrat par décès de l’assuré.

Ce support en unités de compte ne garantit pas le capital versé et est soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

Période de commercialisation :
  • Aucune contrainte
Société de gestion :
  • Elevation Capital Partners(20)
Stratégie d’investissement :

Grâce au FCPR(8) Elevation Miriad Vie, l’investisseur se constitue un portefeuille diversifié de fonds professionnels de private equity via :

  • Une allocation stratégique de plusieurs dizaines de fonds
  • Des stratégies de fonds diversifiée entre fonds primaires (fonds qui investissent directement dans des entreprises) et secondaires (fonds qui rachètent des parts de fonds ou des portefeuilles d’entreprises)
  • Une diversification dans le temps et plusieurs zones économiques à travers différents millésimes de fonds et des géographies variées (principalement en Europe dont France)
  • Des tailles de fonds représentant la diversité du capital investissement de 100m€ à plus de 1500 m€

Avec le FCPR(8) Elevation Miriad Vie, bénéficiez avec une souscription unique, d’un portefeuille diversifié de fonds professionnels de Private Equity sélectionnés avec soin par la société de gestion.

Le Fonds est un produit financier promouvant notamment des caractéristiques environnementales et sociales conformément à l’article 8 du Règlement SFDR en sus de la recherche d’une performance financière.

Durée de déblocage :

5 ans.

Modalités d’investissement :
  • Minimum d’investissement : 100 € minimum pour le contrat, dont 50 € minimum par support*
  • Maximum d’investissement : 1 M € par contrat tous FCPR confondus et jusqu'à 30 % de la valeur atteinte du contrat
  • Frais de sortie (hors décès) : 5% pendant 5 ans**
  • Les porteurs de parts ne peuvent demander le rachat de leurs parts par le Fonds en principe qu’à l’issue d’une période de 5 ans
  • Support non éligible aux souscripteurs de plus de 70 ans, aux mineurs et aux majeurs protégés

* Net des sommes désinvesties.

** En cas de rachat partiel ou total, dénouement partiel ou total, de conversion en rente ou de transfert pendant les 5 premières années, des frais de sortie seront appliqués à hauteur de 5% du montant brut racheté sur ce support en unité de compte. Ces frais sont inapplicables à l’issue d’une période de dix ans à compter de la date d’effet du contrat. Ces frais de sortie ne s’appliqueront pas en cas de dénouement du contrat par décès de l’assuré.

Retrouvez les informations publiées en application du règlement européen dit «SFDR» : www.suravenir.fr/assureur-responsable-et-engage/ et reglementaire-priips.suravenir.fr/

(1) Critères : le siège social de l’ETI doit être situé en Europe, l’ETI est soumise à l’IS, l’ETI compte moins de 2 000 salariés et consacre au moins 10% de ses charges d’exploitation en r&D ou a reçu la qualification « Entreprise Innovante » de la part de BPI France.

(2) Critères : le siège social de la PME doit être situé en Europe, la PME compte moins de 250 salariés et affiche un chiffre d’affaires inférieur à 50 millions d’euros ou un bilan inférieur à 43 millions d’euros.

(3) Critères : la PME réalisé son activité dans 4 régions limitrophes maximum

(4) Croissance Avenir et Croissance Avenir Capitalisation sont respectivement un contrat d'assurance-vie et un contrat de capitalisation de groupe de type multisupport. Ces contrats sont commercialisés par Epargnissimo et gérés par Suravenir – Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 235 000 000 €. Société mixte régie par le Code des assurances - 232 rue Général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest. Suravenir et Epargnissimo sont soumises au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 09).

Les documents d'informations clés du contrat Croissance Avenir et du contrat Croissance Avenir Capitalisation contiennent les informations essentielles de ces contrats. Vous pouvez vous procurer ces documents auprès de Suravenir ou en vous rendant sur notre page Documents.

(5) NETLIFE 2 est un contrat d’assurance-vie individuel assuré par Spirica et distribué par Epargnissimo.

UAF LIFE Patrimoine - S.A. au capital de 1 301 200 € - 433 912 516 RCS LYON - 27 rue Maurice Flandin - BP 3063 - 69395 LYON Cedex 03 - www.uaflife-patrimoine.fr. Enregistrée à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le n° 07 003 268 en qualité de Courtier d’assurance - filiale de Spirica - et de Conseiller en Investissements Financiers, membre de la CNCIF, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Société sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution – 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 09, et de l’Autorité des Marchés Financiers - 17, place de la Bourse - 75082 PARIS Cedex 02. N° d’identifiant unique pour la filière papiers graphiques communiqué par l’éco-organisme ADEME (Agence de l’environnement et la Maîtrise de l’Energie) : FR393368_01RLNO

Spirica - S.A. au capital de 256 359 096 €. Entreprise régie par le Code des Assurances - n° 487 739 963 RCS Paris - 16/18 boulevard de Vaugirard – 75015 PARIS - Société d’assurance agréée et immatriculée auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) sous le numéro 1021306, autorité de contrôle située 4 Place de Budapest, CS 92459 – 75436 PARIS CEDEX 09. N° d’identifiant unique pour la filière papiers graphiques communiqué par l’éco-organisme ADEME (Agence de l’environnement et la Maîtrise de l’Energie) : FR233631_01NQTW

Les caractéristiques principales du contrat Netlife 2 et de ses différentes options d’investissement sont exposées dans le Document d’Informations Clé et les Documents d’Informations Spécifiques disponibles sur simple demande auprès de votre Conseiller et/ou en ligne sur le site www.spirica.fr

(6) PER Objectif Retraite est un Plan d’Epargne Retraite Individuel, contrat collectif à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et en unités de compte, souscrit par le Groupement d’Epargne Retraite Populaire VICTORIA auprès d’APICIL Epargne Retraite.

APICIL Epargne Retraite, société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 25 021 455, 50 euros. Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances - RCS LYON 338 746 464. Siège social : 38 rue Francois Peissel 69300 Caluire et Cuire.

VICTORIA, Groupement d’Epargne Retraite Populaire (GERP) n°490 232 493 / GP53, association à but non lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901, dont le siège social est situé 38 rue François Peissel, 69300 Caluire et Cuire.

(7) Suravenir PER est un Plan d’Epargne Retraite Individuel, contrat d'assurance de groupe de type multisupport dont l'exécution est liée à la cessation d'activité professionnelle. Ce contrat est commercialisé par Epargnissimo et géré par Suravenir – Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 235 000 000 €. Société mixte régie par le Code des assurances - 232 rue Général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest. Suravenir et Epargnissimo sont soumises au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (4 place de Budapest, CS 92459, 75436 Paris Cedex 9).

(8) Les facteurs de risques liés à l’investissement en parts de FCPR :

  • Un risque de perte en capital : Il y a un risque que l’investisseur ne soit pas remboursé en tout ou partie du capital investi à l’échéance du terme du FCPR.
  • Un risque de taux : la variation de courbe des taux d’intérêts peut entraîner une baisse de valeur des obligations et autres titres de créances et de ce fait une baisse de la valeur liquidative du FCPR.
  • Un risque de marché : si les marchés actions ou obligataires baissent, la valeur liquidative baissera aussi.
  • Un risque de liquidité : les prises de participations dans des sociétés non cotées ou cotées sur des marchés peu liquides exposent le souscripteur au risque de liquidité. L’absence ou la faible liquidité des participations pourra amener le FCPR à ne pas être en mesure de céder rapidement ses actifs ou à les céder à un prix inférieur à celui attendu.
  • Risques liés aux obligations convertibles : risque d’insolvabilité, risque de capital, risque de taux ou de volatilité entraînant une baisse du cours du titre, risque d’absence de revenu qui pourrait en faire diminuer la valeur liquidative.
  • Un risque actions : Les obligations convertibles détenues par le Fonds peuvent être converties en actions et présenter ainsi un risque de perte en capital.
  • Un risque de crédit : la dégradation de la qualité d'un émetteur peut conduire à une baisse de valeur des instruments émis par celui-ci et affecter défavorablement la valeur liquidative du FCPR.

(9) ARDIAN FRANCE, société anonyme à directoire, au capital social de 269 447,00 €, dont le siège social est situé au 20 PL VENDOME, 75001 PARIS, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro 403 201 882 représentée par M Matias BURGHARDT agissant et ayant les pouvoirs nécessaires en tant que directeur général.

(10) EXTENDAM, société anonyme à conseil d'administration, au capital social de 1 800 000,00 €, dont le siège social est situé au 79 RUE LA BOETIE, 75008 PARIS, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro 789 931 318 représentée par M Jean-Marc PALHON agissant et ayant les pouvoirs nécessaires en tant que président du conseil d'administration.

(11) IDINVEST DETTE PRIVEE, société par actions simplifiée, au capital variable de 1 000,00 €, dont le siège social est situé au 117 AV DES CHAMPS ELYSEES, 75008 PARIS, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro 828 405 985 représentée par Eurazeo Investment Manager - EIM (414 735 175 PARIS) agissant et ayant les pouvoirs nécessaires en tant que président, elle-même représentée par MME Virginie MORGON agissant et ayant les pouvoirs nécessaires en tant que président du conseil d'administration.

(12) ISATIS CAPITAL, société anonyme à directoire, au capital social de 1 000 000,00 €, dont le siège social est situé au 23 RUE TAITBOUT, 75009 PARIS, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro 792 875 064 représentée par MME Sonia DOUILLARD agissant et ayant les pouvoirs nécessaires en tant que vice-président.

(13) APAX PARTNERS, société par actions simplifiée, au capital social de 1 074 280,00 €, dont le siège social est situé au 1 RUE PAUL CEZANNE, 75008 PARIS, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro 504 829 417 représentée par M Edgard MISRAHI agissant et ayant les pouvoirs nécessaires en tant que président.

(14) Eiffel Investment Group SAS, société de gestion de portefeuille au capital de 13.100.892 euros, dont le siège social est situé 22 rue de Marignan 75008 Paris, immatriculée au RCS de Paris sous le numéro 510 813 991 représentée par M. Fabrice Dumonteil agissant et ayant les pouvoirs nécessaires en tant que président.

(15) Natixis Investment Managers International, société de gestion de portefeuille, Société Anonyme RCS Paris 329 450 738, Agrément AMF n° GP 90-009, siège social : 59 Avenue Pierre Mendes France – 75013 Paris. Natixis Investment Managers International est un affilié de Natixis Investment Managers.

(16) Pams, société par actions simplifiées au capital de 1 105 008,00 euros, 94 rue de la Victoire 75009 Paris - R.C.S PARIS 394 630 420 - Code APE 6430Z - Société de gestion agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (agrément GP 98-052).

(17) TIKEHAU INVESTMENT MANAGEMENT : Siège social : 32 rue de Monceau, 75008 Paris - Société en commandite par actions, immatriculée en France sous le numéro 477 599 104 RCS Paris.

(18) EDMOND DE ROTHSCHILD (FRANCE) : 47, rue du Faubourg Saint-Honoré - 75401 Paris Cedex 08 – France - www.edmond-de-rothschild.fr - S.A. à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 83.075.820 Euros immatriculée au RCS sous le n°572 037 026.

(19) Amundi Transition Energétique (ATE), société anonyme à conseil d'administration au capital de 11 000 024 Euros, dont le siège social est 91-93, boulevard Pasteur, 75015 Paris, immatriculée au RCS de Paris sous le numéro 804 751147, agréée comme société de gestion de portefeuille par l'AMF sous le numéro GP-16000012

(20) Elevation Capital Partners : Siège social : 21, rue Fortuny - 75017 Paris. Elevation Capital Partners est une société de gestion agréée par l’AMF sous le numéro GP-15000006

EPARGNISSIMO, société par actions simplifiée, RCS TOULOUSE SIREN : 509 041 489. Siège Social : 9 rue Alsace Lorraine, 31000 Toulouse. EPARGNISSIMO est enregistré à l’ORIAS sous le numéro 09 049 292 - Courtier d’assurance ou de réassurance (COA) - Mandataire d’intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (MIOBSP). Garantie financière auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 160 Rue Henri Champion, 72030 LE MANS Cedex 9. www.epargnissimo.fr

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