La gestion pilotée LYXOR AM disponible sur votre PER Objectif Retraite

Ce mode de gestion est fermé à compter du 8 mai 2024. Si vous êtes déjà client, un arbitrage de votre contrat en gestion pilotée a été effectué vers le mode gestion libre : sans indication de votre part, la répartition de votre nouveau portefeuille est identique à celle de la dernière répartition en vigueur au sein de votre contrat au moment de la fermeture et les frais de gestion sur les unités de compte, qui présentent un risque de perte en capital, passent à 0.60% (au lieu de 1.20%).

EPARGNISSIMO, élargit l’offre financière présente au sein du PER Objectif Retraite(2) lancé fin 2020 avec APICIL Epargne. Dorénavant, les épargnants auront accès à une gestion pilotée , clé en main, par Lyxor AM, expert de la gestion de l’épargne à base d’ETF. Cette gestion sera composée exclusivement d’ETF intégrant des critères ESG (environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance2 et sera déclinée en 3 profils de gestion : modéré, équilibré et dynamique.

gestion pilotee lyxor epargnissimo

L’univers d’investissement sera composé d’ETF permettant de s’exposer aux principales zones géographiques (Monde, Etats-Unis, Europe..), mais aussi à des expositions alignés aux Accords de Paris, aux thématiques Mégatendance comme l’économie digitale ou les villes connectées et enfin à des expositions obligataires.

A noter que ces ETF seront également disponibles en gestion libre.

Cette gestion pilotée sera accessible dès 500€. Le titulaire pourra également mettre en place des versements programmés à partir de 50€.

Enfin les frais de la gestion pilotée ETF/ESG Lyxor AM ETF ESG du PER Objectif Retraite seront de 0.60% maximum par an, ce qui porte le prélèvement annuel à 1,20 % maximum par an sur les supports libellés en unités de compte. Vous trouverez également les frais liés à l’investissement et au désinvestissement : 0,15% maximum par opération prélevés par diminution du nombre d’unités de compte.

L'ensemble des frais du contrat sont détaillés dans les conditions générales valant notice d'information.

Pourquoi choisir la gestion pilotée 100% ETF ESG conseillée par LYXOR AM sur votre contrat PER Objectif Retraite1 ?

gestion pilotee lyxor

Cette gestion pilotée est proposée sur votre contrat PER Objectif Retraite(2) par Apicil Epargne

  • Accessible dès 500 € de versement initial
  • Accessible dès 200€ de versement initial en cas de mise en place de versements programmés ou de transfert
  • Des versements libres dès 150€
  • Des versements programmés disponibles dès 50€ par mois, par trimestre, par semestre ou par an.
  • 0 % de frais sur les versements (initial, complémentaires et programmés). Pour les autres frais, consulter le document "Conditions générales"

5 modes de gestion disponibles dont les supports en unités de compte(3) présentent un risque de perte en capital.

  • La gestion horizon retraite : Le titulaire choisit l’un des 3 profils de gestion proposés : Prudent, Equilibre ou Dynamique. Une sécurisation automatique de l’épargne est réalisée au fil des années. Ces profils sont pilotés par la société de gestion APICIL Asset Management.
  • La gestion libre : accédez à près de 550 unités de comptes3, qui présentent un risque de perte en capital, dont 16 SCPI, 4 SCI, 6 OPCI, ou encore des ETF !
  • La gestion pilotée 100% ETF ESG : déclinée en 3 profils de gestion : modéré, équilibré et dynamique gérés par Lyxor AM.
  • La gestion libre Smart : La gestion Libre Smart repose sur un univers d’investissement3 complet 100% sans rétrocession (ETF, OPC, Supports Immobiliers, Supports Structurés
    L'investissement en unités de comptes présente un risque de perte en capital).
  • La gestion déléguée : contactez un conseiller Epargnissimo

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L'investissement en unités de compte présente un risque de perte en capital.

Contactez un conseiller Epargnissimo

Pour tout renseignement, nos conseillers sont à votre écoute et vous accompagnent dans la réalisations de vos projets d'investissement.

  • Par téléphone : 09 72 39 49 50
  • Par email : contact@epargnissimo.fr

(1) La gestion pilotée gérée par Lyxor Asset Management repose sur un panier d’ETF dont certains ont, selon les critères de la position-recommandation 2020-03 de l’Autorité des marchés financiers, une approche non significativement engageante en matière de durabilité. En outre, certains ETF de ce panier utilisent une réplication dite indirecte de leur indice de référence : l’exposition à la performance de l’indice financier en question sera obtenue au moyen de transactions sur instruments et/ou produits dérivés (en concluant un contrat de swap de gré à gré). Dans ce cas, les droits de vote attachés aux instruments financiers composant l’indice de référence de l’ETF ne seront pas exercés, ce qui réduit significativement la prise en compte des facteurs de durabilité dans la gestion de l’ETF.

(2) Le PER Objectif Retraite by Epargnissimo est un Plan d’Epargne Retraite Individuel, contrat d'assurance collectif à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et en unités de compte, dont l'exécution est liée à la cessation d'activité professionnelle. Ce contrat est commercialisé par Epargnissimo et assuré par : APICIL Epargne : Entreprise régie par le Code des Assurances, Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 186 299 360 euros dont le siège social est situé 38 rue François Peissel – 69300 Caluire et Cuire enregistrée au RCS de Lyon sous le numéro 440 839 942. Apicil et Epargnissimo sont soumises au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (4 place de Budapest, CS 92459, 75436 Paris Cedex 9).

(3) Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, les performances passées ne préjugeant pas des performances futures.

(4) EPARGNISSIMO, société à responsabilité limitée, RCS TOULOUSE SIREN : 509 041 489. Siège Social : 9 rue d'Alsace Lorraine, 31000 Toulouse. Enregistré à l'ORIAS sous le numéro 09 049 292 (www.orias.fr) en qualité de Courtier d'assurance ou de réassurance (COA), garantie Financière de la Compagnie MMA-IARD 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 Le Mans CEDEX 9. Activité de démarchage bancaire et financier.